Nhà môi giới tốt nhất cho các nhà đầu tư quốc tế

NộI Dung

• Các nhà môi giới quốc tế hàng đầu
• Các yếu tố rủi ro cần xem xét
• Đầu tư thay thế
• Kết luận

Các nhà đầu tư chưa bao giờ có nhiều lựa chọn hơn để tiếp cận thị trường toàn cầu với hàng nghìn quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và Biên nhận tiền gửi Mỹ (ADR) giao dịch trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ. Mặc dù các quỹ ETF quốc gia cung cấp khả năng hiển thị cho toàn bộ nền kinh tế, nhưng chúng không cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phần cụ thể trong các nền kinh tế đó. Nhiều ADR cũng có tính thanh khoản kém hơn đáng kể so với cổ phiếu nước ngoài, điều này khiến chúng trở thành một cách đầu tư phụ vào thị trường nước ngoài.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các nhà môi giới tốt nhất cho các nhà đầu tư quốc tế muốn mua và bán cổ phiếu trực tiếp trên các sàn giao dịch nước ngoài.

Các nhà môi giới quốc tế hàng đầu

Nhiều nhà môi giới chiết khấu phổ biến của Hoa Kỳ cung cấp quyền truy cập vào các thị trường quốc tế nhất định, chẳng hạn như Sở giao dịch chứng khoán Toronto của Canada (TSX), nhưng không cung cấp quyền truy cập vào các thị trường ít người biết đến hơn. Tin tốt là có những công ty môi giới cung cấp hình thức tiếp cận này cho các nhà đầu tư.

Nhà môi giới tương tác là nhà môi giới quốc tế phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư Hoa Kỳ, với quyền truy cập vào hơn 50 sàn giao dịch trên khắp thế giới. Tài khoản cá nhân có yêu cầu tối thiểu là USD $ 10.000 và phải duy trì hoạt động giao dịch hàng tháng tối thiểu hoặc phải trả phí. Hoa hồng tỷ lệ cố định chỉ là 1 đô la trên 100 cổ phiếu, trong khi định giá theo từng cấp khác nhau dựa trên khối lượng giao dịch và phí quy định, mặc dù nó có giá rất cạnh tranh.

Các công ty môi giới khác của Hoa Kỳ đang cung cấp dịch vụ tiếp xúc với thị trường nước ngoài, bao gồm Charles Schwab, OptionsXpress và MB Trading. Các nhà môi giới này có một số thị trường quốc tế hạn chế hơn so với Nhà môi giới tương tác nhưng có thể đáng để khám phá đối với các nhà đầu tư chỉ cần tiếp xúc với một số thị trường nhất định.

Các nhà đầu tư tìm kiếm giá rẻ hơn hoặc mức độ tiếp cận khu vực có thể xem xét các công ty môi giới như OCBC Securities, một công ty có trụ sở tại Singapore cung cấp quyền truy cập vào nhiều sàn giao dịch chứng khoán châu Á. Phần tiếp xúc quan trọng nhất có thể là A-Shares của Sở giao dịch chứng khoán Thượng Hải có xu hướng khó tiếp cận đối với người nước ngoài. Mặc dù công dân Hoa Kỳ được chấp nhận là khách hàng, nhưng họ không thể giao dịch trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ bằng tài khoản môi giới.

Các yếu tố rủi ro cần xem xét

Các nhà đầu tư quốc tế nên thận trọng khi lựa chọn môi giới nước ngoài vì chúng không được quản lý giống như môi giới của Hoa Kỳ. Ngoài ra, nhà đầu tư nên xem xét các chi phí và sự phức tạp khác liên quan đến việc mua trực tiếp cổ phiếu nước ngoài.

Các nhà đầu tư nên lưu ý rằng các công ty môi giới nước ngoài không bị quản lý bởi các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, có nghĩa là họ nên xem xét độ tin cậy của các cơ quan quản lý nước ngoài. Có rất nhiều ví dụ về các công ty môi giới nước ngoài đã đóng cửa chỉ sau một đêm, dẫn đến mất vốn hoàn toàn. Giao dịch quốc tế cũng có thể đắt hơn giao dịch trong nước và có thể áp dụng một số quy tắc nhất định (chẳng hạn như các giới hạn về giao dịch tại một số thị trường nhất định).

Nhà đầu tư mua cổ phiếu nước ngoài cũng có thể phải trả thuế thu nhập vốn cho cơ quan thuế ở các nước khác. Ví dụ, một nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận từ giao dịch cổ phiếu Trung Quốc có thể phải trả thuế cho những khoản lãi đó ở Trung Quốc. Ngoại lệ duy nhất là các quốc gia đã có thỏa thuận từ trước với Hoa Kỳ để tránh đánh thuế hai lần. Một số nhà môi giới cũng có thể tính phí chuyển đổi tiền tệ trên mỗi giao dịch có thể tăng lên theo thời gian và mất khả năng sinh lời.

Đầu tư thay thế

Các nhà đầu tư quốc tế không muốn gặp rắc rối liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu nước ngoài có thể muốn xem xét các quỹ ETF quốc tế, ADR được giao dịch tại Hoa Kỳ hoặc mua các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực nhắm mục tiêu thị trường nước ngoài.

Các quỹ ETF quốc tế cho phép các nhà đầu tư nhắm mục tiêu đến các thị trường khu vực hoặc quốc gia cụ thể với mức độ tiếp xúc rộng rãi, trong khi các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực có thể cung cấp các phương pháp tiếp cận theo định hướng giá trị hoặc các phương pháp khác. Những chứng khoán này có thể đáng xem xét đối với các nhà đầu tư không muốn đầu tư thời gian và năng lượng vào việc phân tích cổ phiếu nước ngoài. Đây có thể là một quá trình khó khăn vì thông tin tài chính và công ty không phải lúc nào cũng đáng tin cậy và cập nhật.

ADR đại diện cho một cách trực tiếp hơn để đầu tư vào thị trường nước ngoài bằng cách sử dụng chứng khoán được giao dịch tại Hoa Kỳ. Thông thường, những ADR này là các công ty blue-chip được niêm yết kép ở Hoa Kỳ và trên sàn giao dịch nội địa của họ. Mặc dù giá trị của hai danh sách này có thể khác nhau, nhưng hiếm khi có sự giảm giá liên tục vì các nhà giao dịch kinh doanh chênh lệch giá có thể kiếm lợi từ sự khác biệt nếu nó trở nên quá rộng. Nó làm cho chúng trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn, ngay cả khi thanh khoản bị hạn chế.

Kết luận

Các nhà đầu tư quốc tế có một số lựa chọn khác nhau khi đầu tư vào thị trường nước ngoài, bao gồm ETF quốc tế, ADR được niêm yết tại Hoa Kỳ và các quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư cấp cao muốn tiếp xúc với các chứng khoán cụ thể có thể muốn xem xét mua cổ phiếu trực tiếp trên một sàn giao dịch ngoại hối, đòi hỏi một công ty môi giới cung cấp quyền truy cập vào các sàn giao dịch đó. Tin tốt là có một số lựa chọn cho các nhà đầu tư này.

Nhà môi giới tương tác là nền tảng đầu tư quốc tế phổ biến nhất. Bạn sẽ được tiếp xúc với hơn 50 sàn giao dịch trên khắp thế giới, nhưng các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc cụ thể và rẻ hơn có thể muốn xem xét các nhà môi giới khu vực như một giải pháp thay thế. Điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận độ tin cậy của các nhà môi giới này cũng như chi phí đầu tư vào cổ phiếu nước ngoài trước đó vì nó có thể đắt hơn và rủi ro đáng kể so với đầu tư vào cổ phiếu Hoa Kỳ.

The Balance không cung cấp các dịch vụ và lời khuyên về thuế, đầu tư hoặc tài chính. Thông tin được trình bày mà không xem xét đến mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro hoặc hoàn cảnh tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Đầu tư có rủi ro bao gồm cả khả năng mất gốc.