Cách phát hiện lừa đảo đầu tư

NộI Dung

• Nhận biết lừa đảo
• Một ví dụ về lừa đảo phổ biến
• Kết luận

Đừng trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo đầu tư. Kẻ gian sẽ dễ dàng lừa bạn ra khỏi số tiền khó kiếm được nếu bạn mất cảnh giác. Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức, và chúng đã tồn tại chừng nào chứng khoán được giao dịch trên Phố Wall, nhưng internet đã khiến những con kền kền này dễ dàng kiếm ăn các nhà đầu tư bị cám dỗ bởi khả năng có một “thỏa thuận bên trong”. Những trò gian lận này từ thô thiển và vụng về đến được đánh bóng cao và tinh vi.

Những kẻ lừa đảo tinh vi bọc các trò chơi lừa đảo của họ trong một bầu không khí hợp pháp, vì vậy có thể khó nhận ra sự thật, nhưng biết một vài dấu hiệu đỏ để đề phòng có thể giúp bảo vệ tiền của bạn.

Nhận biết lừa đảo

Có rất nhiều kiểu lừa đảo khác nhau trôi nổi trên internet, vì vậy sẽ không thể xác định được tất cả. Ngay cả khi người ta có thể nêu chi tiết từng trò lừa đảo trong ngày hôm nay, thì một cái mới sẽ xuất hiện vào ngày mai. Tuy nhiên, có một số dấu hiệu bạn có thể tìm:

Lời hứa về một thỏa thuận "bên trong" từ một người lạ: Nếu một người nào đó mà bạn không biết cung cấp cho bạn quyền truy cập độc quyền vào thông tin nhạy cảm, hãy cố gắng xem xét những gì người này có được. Tại sao một người lạ lại chọn bạn để làm giàu? Điều đó có ý nghĩa gì?

Đảm bảo hoàn tiền, chống lừa đảo của hệ thống giao dịch: Các nhà giao dịch có vô số công cụ để giúp chọn cổ phiếu. Điều tự nhiên là những người tạo ra các công cụ và chiến lược này sẽ quảng cáo chúng là tốt nhất hiện có. Tuy nhiên, khi những hệ thống này được quảng cáo là những cách dễ dàng để làm giàu nhanh chóng, thì đã đến lúc bạn phải thận trọng. Nếu một hệ thống chắc chắn, dễ sử dụng như vậy thực sự tồn tại, bạn có thực sự nghĩ rằng mình sẽ tìm hiểu về nó thông qua một đề nghị cá nhân không? Các công cụ giao dịch hợp pháp luôn nhắc nhở các nhà giao dịch về những rủi ro liên quan đến việc đầu tư. Họ sẽ không bao giờ đảm bảo lợi nhuận.

Các kế hoạch phức tạp liên quan đến chứng khoán bất thường hoặc các pháp nhân nước ngoài: Mặc dù đầu tư nước ngoài là một phần phổ biến của đa dạng hóa danh mục đầu tư, nhưng các khoản đầu tư này nên được thực hiện vào các công ty đã thành lập với kế hoạch kinh doanh rõ ràng. Tất cả quay trở lại câu nói phổ biến, "đầu tư vào những gì bạn biết." Các âm mưu phức tạp liên quan đến các ngân hàng nước ngoài và các ngành công nghiệp mà bạn hầu như không biết gì về nó nên được nêu ra. Tại sao lại tham gia vào một kế hoạch phức tạp mà bạn không hiểu? Nếu bạn không hiểu về khoản đầu tư, làm sao bạn biết bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ nó? Hãy nắm bắt những cơ hội mà bạn có thể hiểu được. Nếu bạn mong muốn đầu tư ra nước ngoài, bạn có thể khám phá các quỹ ETF nước ngoài thông qua các công ty đã thành lập trong khi nghiên cứu thị trường nước ngoài kỹ lưỡng hơn.

Một ví dụ về lừa đảo phổ biến

Một trong những kế hoạch chứng khoán phổ biến nhất được gọi là “bơm và bán”. Những kẻ lập mưu mua một khối cổ phiếu trong một công ty ít được biết đến, tốt nhất là một công ty có tên được tải từ thông dụng bắt kịp xu hướng. Vào năm 2019, những từ thông dụng đó có thể liên quan đến các lĩnh vực như cần sa, tiền điện tử hoặc công nghệ. Với cổ phiếu từ thông dụng trong tay, những kẻ lập mưu bắt đầu tràn ngập trên internet với những tin đồn sai lệch về việc công ty này đang trên đà đột phá hoặc sáp nhập.

Trong một số trường hợp, những người trong công ty tích cực tham gia vào việc lan truyền những tin đồn thất thiệt này. Trong các trường hợp khác, công ty không biết kế hoạch đang diễn ra và trên thực tế, trở thành nạn nhân khác. Những kẻ lừa đảo tinh vi thậm chí có thể phát triển một tiêu đề thư giả mạo và sử dụng nó để gửi thông cáo báo chí về công ty.

Nếu kế hoạch thành công và các nhà đầu tư không nghi ngờ tin rằng họ đang tham gia vào tầng trệt của cổ phiếu lớn tiếp theo, giá cổ phiếu sẽ tăng. Khi giá cổ phiếu tăng, những kẻ lừa đảo cố gắng quyết định khi nào họ nghĩ rằng họ đã đẩy kế hoạch đi xa nhất có thể. Khi họ đã đạt đến điểm đó, họ sẽ bán khối cổ phiếu ban đầu của mình, thu về một khoản lợi nhuận khá lớn trong quá trình này. Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ tìm đến một công ty khác để bơm và bán phá giá.

Tất nhiên, sau khi họ bán đi một lượng lớn cổ phiếu và ngừng phát tán những tin đồn thất thiệt về công ty, giá trị của công ty sẽ giảm mạnh. Bất kỳ ai vẫn nắm giữ cổ phiếu có thể sẽ mất phần lớn tiền của họ, nhưng những kẻ lừa đảo không quan tâm, bởi vì họ đã kiếm được lợi nhuận và tiếp tục.

Kế hoạch này cũng có thể được thực hiện bằng cách bán khống cổ phiếu. Trong trường hợp đó, những kẻ lừa đảo sẽ bán khống cổ phiếu, sau đó tràn ngập internet với những tin đồn tiêu cực. Khi cổ phiếu giảm giá, những người bán khống sẽ che đậy các vị thế của họ để thu được lợi nhuận lớn.

Kết luận

Với tất cả các kế hoạch này, cách dễ nhất để bảo vệ bản thân là hành động từ từ và nghiên cứu cơ hội đầu tư thông qua nhiều nguồn khác nhau. Khi bạn nhìn thấy một câu chuyện trực tuyến về một công ty, hãy xem ai đã viết nó và nó được xuất bản ở đâu. Nếu nó không được một trang tin tức tài chính chính thống đưa tin, hãy tự hỏi bản thân tại sao lại như vậy. Nếu một cơ hội hứa hẹn mang lại lợi nhuận chắc chắn, hãy dành thêm thời gian để nghiên cứu công ty, thị trường và nền kinh tế rộng lớn hơn.

Các kế hoạch có nhiều dạng, nhưng chúng đều có một điểm chung: hứa hẹn mang lại lợi nhuận rất cao. Sự thật đáng buồn là nhiều người rơi vào những kế hoạch này bởi vì lòng tham của họ vượt qua lý trí của họ. Đừng để điều này xảy ra với bạn. Nếu một cơ hội đầu tư nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là như vậy.

The Balance không cung cấp các dịch vụ và lời khuyên về thuế, đầu tư hoặc tài chính. Thông tin được trình bày mà không xem xét đến mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro hoặc hoàn cảnh tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Đầu tư có rủi ro bao gồm cả khả năng mất gốc.