Các quỹ không tải tốt nhất để bắt đầu đầu tư chỉ với 100 đô la

NộI Dung

• Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của quỹ tương hỗ
• Quỹ đầu tư tương hỗ ban đầu thấp
• Chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)
• Quỹ cân bằng Schwab (SWOBX)
• Schwab International Core Equity (SICNX)
• Fidelity Funds
• Kết luận

Tìm các quỹ tương hỗ để bắt đầu đầu tư với giá 100 đô la trở xuống có thể khó khăn hơn việc tìm kiếm các quỹ tốt nhất. Vì lý do này, rào cản đầu tư ban đầu tối thiểu có thể gây khó khăn cho khoản đầu tư đầu tiên đối với một số nhà đầu tư.

Nhưng đừng nản lòng. Việc tìm kiếm các quỹ tương hỗ không tải tốt nhất với giá từ 100 đô la trở xuống có thể dễ dàng nếu bạn biết tìm ở đâu.

Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ không nghi ngờ gì là loại hình đầu tư tốt nhất cho đa số các nhà đầu tư mới bắt đầu, nhưng nhiều quỹ có số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu là 3.000 đô la trở lên. Do đó, các nhà đầu tư mới bắt đầu phải tiết kiệm hàng trăm hoặc hàng nghìn đô la chỉ để bắt đầu đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Rào cản chi phí này làm giảm một trong những lợi thế lớn nhất của việc đầu tư: bắt đầu sớm.

Nhưng có một số công ty quỹ cung cấp quỹ tương hỗ với số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu thấp. Tuy nhiên, không có nhiều cửa hàng quỹ có cả mức tối thiểu thấp và quỹ không tải chất lượng cao cho nhà đầu tư tự làm.

Mặc dù Vanguard Investments và Fidelity Investments cung cấp một số quỹ không tải tốt nhất trên thị trường, khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của họ cho phần lớn các quỹ của họ lần lượt là 3.000 đô la và 2.000 đô la.

Nhưng Charles Schwab có một số quỹ tốt mà không cần đầu tư tối thiểu, và Fidelity cũng có một số quỹ.

Quỹ đầu tư tương hỗ ban đầu thấp

Nếu bạn đã sẵn sàng tham gia bằng cả hai chân, đây là một vài trong số các quỹ tương hỗ đó.

Chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)

Thật khó để xảy ra sai lầm với một quỹ chỉ số không yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu và tỷ lệ chi phí thấp nhất chỉ 0,02%, sánh ngang với quỹ Vanguard. Với 100% cổ phiếu, các nhà đầu tư sẽ cần phải có khả năng giữ vững trong thời gian thị trường giá xuống không thể tránh khỏi, khi giá cổ phiếu có thể giảm 20% hoặc hơn chỉ trong vài tháng. Tuy nhiên, lợi nhuận dài hạn (hơn 10 năm) của quỹ chỉ số chứng khoán là một trong những loại có tính cạnh tranh nhất trong tất cả các loại quỹ tương hỗ.

Quỹ cân bằng Schwab (SWOBX)

Các quỹ cân bằng có thể là một cách lý tưởng cho những người mới bắt đầu bắt đầu đầu tư vì chúng là sự pha trộn đa dạng (số dư) của cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Nói cách khác, quỹ cân bằng có thể là một danh mục đầu tư hoàn chỉnh. Quỹ cân bằng Schwab có phân bổ tài sản khoảng 60% cổ phiếu, 35% trái phiếu và 5% tiền mặt. Điều này làm cho một sự pha trộn vừa phải (rủi ro trung bình) phù hợp với hầu hết các nhà đầu tư. SWOBX thường là một công ty hoạt động trên mức trung bình và không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu.

Schwab International Core Equity (SICNX)

Nếu bạn đang muốn mở rộng danh mục đầu tư của mình để bao gồm cả cổ phiếu nước ngoài, quỹ này là một trong những quỹ không tải tốt nhất mà không cần mua ban đầu tối thiểu. SICNX đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn (các công ty lớn) nằm ngoài Hoa Kỳ. Xếp hạng hiệu suất dài hạn cao so với các quỹ quốc tế vốn hóa lớn khác.

Fidelity Funds

Fidelity cung cấp bốn quỹ không có số tiền tối thiểu để mở tài khoản: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX); Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX); Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX); và Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Tất cả chúng đều có tỷ lệ chi phí 0%. Fidelity cũng cung cấp dịch vụ khách hàng trực tiếp 24/7 và không tính phí tài khoản cho các tài khoản môi giới bán lẻ.

Kết luận

Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng một số công ty quỹ tương hỗ cung cấp các khoản đầu tư ban đầu tối thiểu thấp hơn, chẳng hạn như $ 100 hoặc thấp hơn, khi nhà đầu tư thiết lập Tài khoản Hưu trí Cá nhân (IRA) và thiết lập một kế hoạch đầu tư có hệ thống tự động rút ít nhất $ 100 mỗi tháng ra khỏi ngân hàng tài khoản tiền gửi vào IRA.

Nhưng nếu bạn có cơ hội tham gia vào một trong những quỹ tương hỗ đầu tư ban đầu thấp này, bạn chắc chắn nên cân nhắc việc tham gia. Bắt đầu đầu tư vào một quỹ tương hỗ sớm là một cách tuyệt vời để xây dựng một quả trứng làm tổ sẽ mang lại lợi nhuận lớn cho những năm tháng sau này. Mặc dù có một số nhược điểm đối với quỹ tương hỗ, chẳng hạn như phí cao và thuế tăng vốn, các quỹ tương hỗ có một thành tích vững chắc trong việc xây dựng sự giàu có theo thời gian. Tuy nhiên, chúng đi kèm với rủi ro, vì vậy bạn sẽ cần phải thông minh về nó.

Bây giờ bạn đã có kiến ​​thức, đã đến lúc ra ngoài và bắt đầu sự nghiệp đầu tư của mình.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Thông tin trên trang web này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu sai thành lời khuyên đầu tư. Trong mọi trường hợp, thông tin này không thể hiện một khuyến nghị mua hoặc bán chứng khoán.