Ưu và nhược điểm của các khoản đầu tư rủi ro cao

NộI Dung

• Đầu tư đòn bẩy
• Tùy chọn
• Trái phiếu có lợi suất cao
• Tiền tệ
• Thị trường mới nổi và cận biên
• Cổ phiếu Penny
• ETF thích hợp

Khi nói đến đầu tư, mọi người đều có khả năng chấp nhận rủi ro của riêng mình. Khả năng chịu đựng đó có thể thay đổi tùy thuộc vào tình hình tài chính, mục tiêu tài chính, tuổi tác của bạn và nhiều yếu tố khác.

Hầu hết mọi người đều cảm thấy thoải mái khi đầu tư vào một số cổ phiếu, hiểu rằng tiềm năng thu được lợi nhuận dương thường đáng giá với rủi ro theo thời gian. Những người khác hoàn toàn tránh thị trường chứng khoán và thoải mái giữ tiền của họ trong các nơi trú ẩn an toàn như trái phiếu hoặc tài khoản tiết kiệm cơ bản.

Có một số khoản đầu tư mang lại tiềm năng thu được lợi nhuận tương đối cao hơn mức trung bình, nhưng chúng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Những khoản đầu tư rủi ro cao này không dành cho tất cả mọi người, nhưng chúng có thể giúp một người trên con đường giàu có nếu họ có đủ tâm huyết với nó.

Hãy cùng xem xét những lợi ích và hạn chế tiềm năng của một số khoản đầu tư rủi ro cao hơn.

Đầu tư đòn bẩy

Một nhà đầu tư đang muốn kiếm nhiều tiền hơn có thể sử dụng các khoản tiền đi vay để tăng lợi tức tiềm năng cho bất kỳ khoản đầu tư nào. Có thể thấy lợi nhuận gấp đôi hoặc thậm chí gấp ba lần thông thường khi sử dụng đòn bẩy, nhưng có rủi ro ngang nhau về mặt giảm điểm. Hãy nhớ rằng: đòn bẩy có thể phóng đại cả lãi cũng như lỗ của bạn.

Có rất nhiều sản phẩm đòn bẩy trên mạng, bao gồm cả các quỹ giao dịch trao đổi với đòn bẩy gấp đôi hoặc thậm chí gấp ba. Ví dụ: bạn có thể đầu tư vào S&P 500 ETF có đòn bẩy gấp ba lần sẽ mang lại lợi nhuận gấp ba lần cho chỉ số. Tất nhiên, điều này có nghĩa là bạn sẽ mất số tiền gấp ba lần nếu thị trường đi xuống. Hơn nữa, lợi nhuận của các ETF có đòn bẩy này dựa trên lợi nhuận hàng ngày của chỉ số, vì vậy bạn có thể mất khá nhiều tiền trong một ngày.

Các khoản đầu tư đòn bẩy có thể phục vụ mục đích cho một số nhà đầu tư, nhưng hiếm khi là sản phẩm tốt cho những người tập trung vào dài hạn.

Tùy chọn

Giao dịch quyền chọn là một cách tiềm năng để kiếm tiền từ chứng khoán hoặc các biện pháp bảo đảm khác ngay cả khi thị trường không đi lên.

Khi bạn mua một hợp đồng quyền chọn, về cơ bản bạn đang mua quyền mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá đã định trước một ngày nhất định. Ví dụ: bạn có thể ký một thỏa thuận bán 100 cổ phiếu của Apple với giá 150 USD / cổ phiếu. Nếu cổ phiếu được giao dịch với giá thấp hơn nhiều vào thời điểm đó, bạn kiếm tiền.

Có những loại quyền chọn có thể dẫn đến thua lỗ lớn hoặc thậm chí không giới hạn, đặc biệt là đối với người bán. Một ví dụ là quyền chọn mua trần, nhà đầu tư có thể đặt cược vào cổ phiếu và mất rất nhiều tiền nếu cổ phiếu tăng giá. Ví dụ: giả sử bạn tin rằng cổ phiếu của Apple sẽ không tăng trên 150 đô la cho mỗi cổ phiếu. Bạn ký hợp đồng với "giá thực tế" là 150 đô la và sẽ hết hạn vào tháng 6 năm 2019. Khi tháng 6 đến và Apple đang giao dịch ở mức 210 đô la, nhà đầu tư sẽ mất khoản chênh lệch hoặc 60 đô la cho mỗi cổ phiếu. Về lý thuyết, lỗ là không giới hạn vì không có giới hạn về việc giá cổ phiếu có thể tăng cao như thế nào.

Có thể mất thời gian để hiểu rõ nội dung và chi tiết của các quyền chọn, vì vậy việc giao dịch nên được thực hiện bởi các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn. Ngay cả những người tuyên bố biết họ đang làm gì cũng có thể mất một số tiền lớn.

Trái phiếu có lợi suất cao

Các nhà đầu tư lớn tuổi và người về hưu thường đầu tư vào thị trường thu nhập cố định thông qua trái phiếu công ty và thành phố và Kho bạc Hoa Kỳ. Những loại đầu tư này hiếm khi vỡ nợ và mang lại nguồn thu nhập ổn định, có thể dự đoán được. Nhưng bạn có thể nhận được lợi nhuận cao hơn từ trái phiếu nếu bạn sẵn sàng mua các khoản nợ rủi ro hơn. Đây được gọi là phần bù rủi ro.

Hầu hết các trái phiếu đều có xếp hạng dựa trên mức độ tín nhiệm của người đi vay, với xếp hạng AAA cho trái phiếu đáng tin cậy nhất và xếp hạng thấp như CCC hoặc thậm chí D cho trái phiếu yếu nhất. Trái phiếu có xếp hạng thấp thường được gọi là trái phiếu “phi đầu tư”, trái phiếu “đầu cơ” hoặc “rác”.

Có thể tạo ra lợi nhuận tốt từ các trái phiếu được xếp hạng thấp, vì xếp hạng thấp không đảm bảo rằng người đi vay sẽ vỡ nợ. Nhưng hiếm khi là một ý kiến ​​hay nếu bạn đặt một tỷ lệ lớn tiền của bạn vào những loại trái phiếu này.

Tiền tệ

Giá trị của tiền tệ có thể thay đổi nhanh chóng và đáng kể. Khả năng dự đoán và hành động của bạn đối với những chuyển động này sẽ quyết định thành công của bạn trong việc kiếm tiền trên thị trường ngoại hối, hoặc ngoại hối. Sự biến động dữ dội của tiền tệ, đặc biệt là bên ngoài Hoa Kỳ, mang lại tiềm năng thu được lợi nhuận cao nếu bạn dự báo các thay đổi một cách chính xác. Nhưng giao dịch trên ngoại hối không dành cho những người yếu tim, vì đặt cược sai vào một loại tiền tệ có thể dẫn đến mất tất cả những gì bạn đã đầu tư. Để làm cho vấn đề trở nên rủi ro hơn, tiền tệ thường được giao dịch bằng cách sử dụng đòn bẩy, do đó, tổn thất của bạn có thể nhân lên.

Khi giao dịch tiền tệ, tốt nhất bạn nên tránh bị ràng buộc quá nhiều tiền trong một giao dịch, tránh sử dụng đòn bẩy và sử dụng lệnh cắt lỗ để ngăn chặn các khoản lỗ lớn.

Thị trường mới nổi và cận biên

Thị trường chứng khoán Mỹ đã tăng giá trị một cách đáng tin cậy theo thời gian, vì vậy việc tìm kiếm những món hời thực sự không phải lúc nào cũng dễ dàng. Đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư ra nước ngoài tìm đến các nền kinh tế non trẻ để tìm cơ hội tăng trưởng.

Có thể đầu tư vào cổ phiếu và nợ từ các nền kinh tế mới nổi như Trung Quốc, Ấn Độ và nhiều quốc gia ở Nam Mỹ, Châu Phi và Đông Âu. Các quốc gia này có chu kỳ tăng trưởng sớm hơn so với Hoa Kỳ, vì vậy có khả năng thấy các khoản đầu tư tăng giá trị theo thời gian.

Các thị trường cận biên thường nhỏ hơn và thậm chí còn thua xa các thị trường mới nổi về tốc độ tăng trưởng nhưng vẫn có thể mang lại cơ hội cho các nhà đầu tư. Các quốc gia như Estonia, Việt Nam và Kenya thường được coi là thị trường biên.

Các thị trường mới nổi và cận biên mang lại cơ hội nhưng đi kèm với rủi ro. Các quốc gia này thường không ổn định về kinh tế hoặc chính trị. Họ đã được biết là không có khả năng trả nợ. Thị trường của họ có thể biến động và khó đoán hơn nhiều so với Hoa Kỳ Không phải là một ý tưởng tồi khi kết hợp các khoản đầu tư mới nổi và cận biên vào danh mục đầu tư của bạn, nhưng hãy đảm bảo cân bằng chúng với các tài sản an toàn và đáng tin cậy hơn.

Cổ phiếu Penny

Hầu hết các nhà đầu tư đã quen với việc nhìn thấy các cổ phiếu được giao dịch công khai trên các sàn giao dịch lớn như New York Stock Exchange và NASDAQ. Nhưng nhiều công ty quá nhỏ để được niêm yết trên các sàn giao dịch này, và do đó giao dịch “qua quầy” hoặc trên cái gọi là “tờ giấy màu hồng”. Bạn có thể mua cổ phiếu của những công ty này với giá rẻ, và nếu cuối cùng họ bùng nổ trong tăng trưởng, bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng những cổ phiếu này đang được giao dịch qua quầy vì chúng đã bị hủy niêm yết khỏi các sàn giao dịch lớn hoặc không đủ lớn để được niêm yết ngay từ đầu. Một số lượng lớn các cổ phiếu penny này không bao giờ tăng giá trị. Trên thực tế, nhiều công ty nhỏ bé này hầu như không báo cáo bất kỳ doanh số hoặc thu nhập nào và chỉ tồn tại trên giấy. Hơn nữa, cổ phiếu penny thường là đối tượng của thao túng giá, trong đó những người không trung thực quảng bá cổ phiếu của một công ty để bơm giá cổ phiếu lên và sau đó bán kiếm lời.

ETF thích hợp

Số lượng các quỹ giao dịch trao đổi đã tăng lên đáng kể trong những năm gần đây. Hiện có hơn 2.900 ETF có sẵn cho các nhà đầu tư và nhiều trong số đó có các mục tiêu đầu tư rất cụ thể và độc đáo. Có nhiều ETF gắn liền với bất kỳ thị trường và chỉ số nào có thể tưởng tượng được, với nhiều quỹ được thiết kế để cung cấp phần thưởng tiềm năng cao để đổi lấy rủi ro cao. Ví dụ, có một số ETF cố gắng phản ánh VIX hoặc chỉ số biến động. Ngoài ra còn có các ETF nghịch đảo được thiết kế để đi lên khi thị trường đi xuống (nhưng có khả năng ngược lại.) Những loại hình đầu tư này có thể mang lại tiềm năng thu lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư chính thống hơn, nhưng cũng có thể khiến nhà đầu tư chịu lỗ cao hơn. Lời khuyên chung cho các nhà đầu tư trung bình là tránh xa các loại sản phẩm ngách này.