Các thủ tục để cấp vốn ủy thác là gì?

NộI Dung

• Thay đổi quyền sở hữu hoặc quyền sở hữu
• Chuyển nhượng quyền sở hữu
• Thay đổi người thụ hưởng
• Luật tiểu bang có thể khác nhau

Chỉ cần tạo và ký một thỏa thuận ủy thác là chưa đủ khi bạn tạo ra một ủy thác sống có thể thu hồi được. Nếu bạn dừng lại ở đó, quỹ tín thác sẽ không hoạt động bình thường và thực hiện những gì bạn dự định.

Bạn phải “cấp vốn” tài sản của mình vào quỹ tín thác sau khi thỏa thuận đã được ký kết. Ba thủ tục chung có thể thực hiện được điều này và chúng phụ thuộc vào loại tài sản được tài trợ. Bạn có thể thay đổi tiêu đề hoặc quyền sở hữu, bạn có thể chuyển nhượng quyền sở hữu hoặc chỉ cần thay đổi người thụ hưởng.

Thay đổi quyền sở hữu hoặc quyền sở hữu

Điều này hoạt động tốt nhất đối với các tài sản như tài khoản ngân hàng, tài khoản đầu tư và môi giới không phải IRA và không phải 401 (k), cổ phiếu và trái phiếu được nắm giữ dưới dạng chứng chỉ và bất động sản.

Những loại tài sản này có thể được tài trợ thành một quỹ tín thác sống có thể thu hồi bằng cách thay đổi chủ sở hữu của tài sản từ tên cá nhân của bạn thành tên của quỹ tín thác.

Tiêu đề hiện tại có thể là "William Sample". Tiêu đề mới sẽ có nội dung “William Sample và Jane Sample, Người được ủy thác, hoặc người kế nhiệm của họ được ủy thác, theo William Sample Living Trust, ngày 1 tháng 1 năm 2018, và bất kỳ sửa đổi nào trong đó”.

Chuyển nhượng quyền sở hữu

Các tài sản như đồ dùng cá nhân không có quyền sở hữu hợp pháp có thể được tài trợ cho một quỹ tín thác sống có thể thu hồi bằng cách chuyển nhượng quyền sở hữu từ tên cá nhân của bạn thành tên của quỹ tín thác.

Điều này sẽ phù hợp với các tài sản như đồ trang sức, tác phẩm nghệ thuật, đồ cổ hoặc số tiền mà bạn nợ do các khoản vay cá nhân mà bạn đã thực hiện hoặc các khoản thế chấp mà bạn đã lấy lại. Nó cũng sẽ áp dụng cho tiền bản quyền, bản quyền, bằng sáng chế, một số loại quyền dầu, khí đốt và khoáng sản, và lợi ích hợp danh và lợi ích thành viên trong các công ty trách nhiệm hữu hạn.

Ngôn ngữ gán có thể đọc như thế này:

"Tôi, William Sample, theo đây chuyển nhượng tất cả các quyền, quyền sở hữu và lợi ích của tôi trong và đối với kỳ phiếu nhất định ngày 31 tháng 1 năm 2018, với số tiền gốc là $ 40.000 bởi và giữa William Sample với tư cách là người cho vay và John Smith với tư cách là người vay, cho William Sample và Jane Sample, Người được ủy thác hoặc những người kế nhiệm của họ trong sự ủy thác, theo William Sample Living Trust, ngày 1 tháng 1 năm 2018 và bất kỳ sửa đổi nào theo đó. "

Tiêu đề mới sẽ có nội dung “William Sample và Jane Sample, Người được ủy thác, hoặc người kế nhiệm của họ được ủy thác, theo William Sample Living Trust, ngày 1 tháng 1 năm 2018, và bất kỳ sửa đổi nào trong đó”.

Thay đổi người thụ hưởng

Các tài sản như bảo hiểm nhân thọ, tài khoản hưu trí bao gồm IRA, 401 (k) và 403 (b), một số trợ cấp hưu trí nhất định, tài khoản tiết kiệm sức khỏe (HSA) và tài khoản tiết kiệm y tế (MSA) không thực sự phải được chuyển thành tên của niềm tin sống có thể thu hồi của bạn. Thay vào đó, người thụ hưởng chính hoặc phụ của các loại tài sản này chỉ đơn giản là đổi thành ủy thác.

Nếu người thụ hưởng hiện tại là “Jane Sample”, thì người thụ hưởng mới sẽ là “William Sample và Jane Sample, Người được ủy thác hoặc người kế nhiệm của họ được ủy thác, theo William Sample Living Trust, ngày 1 tháng 1 năm 2018 và bất kỳ sửa đổi nào theo đó”.

Luật tiểu bang có thể khác nhau

Luật và các yêu cầu có thể khác nhau giữa các tiểu bang và có thể thay đổi thường xuyên. Ngôn ngữ trên có thể không phù hợp trong mọi tình huống hoặc đối với vị trí của bạn. Luôn tham khảo ý kiến ​​của luật sư lập kế hoạch di sản để đảm bảo rằng bạn đang thực hiện chuyển nhượng đúng cách theo luật tiểu bang của bạn.